Η πολιτική μας κατά του ξεπλύματος χρήματος

Η ασφάλεια του χρήματός σας και η νομιμότητα κάθε συναλλαγής αποτελούν προτεραιότητα για εμάς. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πότε σας ζητάμε έγγραφα, τι ακριβώς ελέγχουμε και πώς χειριζόμαστε τα προσωπικά σας δεδομένα.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της αρχής Curaçao eGaming και από το 2023 που ξεκινήσαμε εφαρμόζουμε αυτούσια το κανονιστικό της πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το Turbowinz Casino δεν είναι απλώς συμβατό με τους κανόνες αυτούς, τους έχει ενσωματώσει σε κάθε στάδιο της λειτουργίας μας, από το άνοιγμα λογαριασμού έως την εκκάθαση της τελευταίας ανάληψης.

Στο πλαίσιο αυτό έχουμε ορίσει Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO), εκπαιδεύουμε τακτικά όλο το προσωπικό μας και εφαρμόζουμε όρους Know Your Customer σε κάθε λογαριασμό. Όταν ο νόμος μάς υποχρεώνει, δεσμευόμαστε να αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές χωρίς να σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων, κάτι που ισχύει για κάθε αδειοδοτημένο καζίνο.

Πότε σας ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας

Συλλέγουμε βασικά στοιχεία κατά την εγγραφή σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) και τα επιβεβαιώνουμε αυτόματα με βάση δημόσια μητρώα όπου αυτό είναι εφικτό. Πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται σε τρεις περιπτώσεις: πριν από την πρώτη σας ανάληψη, όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια που θέτουμε εσωτερικά και όταν κρίνουμε ότι υπάρχει αυξημένος κίνδυνος βάσει των ελέγχων μας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται χωρίς(phone?) αναμονές και γραφειοκρατία. Όλα τα έγγραφα ανεβαίνουν απευθείας στο ασφαλές προφίλ σας και όχι μέσω email ή live chat.

Μετά την υποβολή, η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφά σας εντός 48 ωρών το πολύ. Σεπρόσθετες περιπτώσεις (π.χ. εξαιρετικά μεγάλα ποσά) ο έλεγχος μπορεί να παραταθεί, και τότε σας ενημερώνουμε εγγράφος για τον λόγο και τη διάρκεια.

• 1. Μεταβαίνετε στην ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
• 2. Ανεβάζετε δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο και τις δύο όψεις.
• 3. Προσθέτετε απόδειξη διεύθυνσης νεότερη των 3 μηνών.
• 4. Επιβεβαιώνετε την ιδιοκτησία της μεθόδου κατάθεσης που χρησιμοποιείτε.
• 5. Λαμβάνετε απάντηση εντός 48 ωρών μέσω email και ειδοποίησης στο λογαριασμό σας.

Πηγές κεφαλαίων και δικαιολογητικά

Σε ορισμένες περιπτώσεις ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε όχι μόνο ποιοι είστε, αλλά και από πού προέρχονται τα χρήματα που παίζετε. Το κάνουμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα συνήθη μεγέθη για το προφίλ σας, όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας αλλάζει απότομα ή όταν φτάνετε στα υψηλότερα κλιμάκια του προγράμματος μας επιβεβαιώνουμε (Bronze έως Diamond).

Ως δικαιολογητικά πηγής κεφαλαίων δέχονται: μισθολόγια, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, καταστάσεις τραπεζικού λογαριασμού, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή επιταγής, πιστοποιητικά κερδών, ή οποιοδήποτε επίσημο έγγραφο συναλλαγής κρυπτονομισμάτων. Αποδέχεται προγραμματισμένη κλίμακα προστασίας δεδομένων και εμπιστευτικότητα και τα έγγραφα αυτά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τον σκοπό του ελέγχου.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου που εντοπίζουν ασυνήθιστα μεγέθη, ακατανόητες μεταβολές μοτίβου και λογαριασμούς που συνδέονται μεταξύ τους. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο που καταθέσατε, εκτός αν αυτό είναι τεχνικά αδύνατο, και σε κρυπτονομίσματα η εκτέλεση ολοκληρώνεται εντός 1 ώρας.

Εφαρμόζουμε συγκεκριμένα όρια με βάση την κατάσταση της άδειάς μας και το πλαίσιο του κινδύνου που αντιμετωπίζουμε. Ο πίνακας που ακολουθεί συνοψίζει τα όρια των αναλήψεων, της διαθεσιμότητας και των χρόνων εκκαθάρισης ανά μέθοδο. Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι 20 EUR και η ελάχιστη ανάληψη 25 EUR.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός εύλογης προθεσμίας ή είναι μη αναγνώσιμα, ληγμένα ή μη αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού, αναστέλλουμε προσωρινά τις αναλήψεις. Ο λογαριασμός σας παραμένει προσβάσιμος για παιχνίδι και οι καταθέσεις δεν μπλοκάρονται, αλλά τα κεφάλαια δεν μεταφέρονται έξω μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Σε επαναλαμβανόμενες αποτυχίες ή σε ενδείξεις ότι τα έγγραφα είναι πλαστά, έχουμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε το υπόλοιπο με τραπεζικό έμβασμα ή κρυπτοσυναλλαγή, εφόσον η προέλευση των κεφαλαίων επιβεβαιωθεί. Σε περιπτώσεις υποψίας παράνομης δραστηριότητας οφείλουμε να προχωρήσουμε σε δήλωση προς τις αρμόδιες αρχές. Εσείς έχετε πάντα δικαίωμα να υποβάλετε νέα έγγραφα ή να ζητήσετε εξήγηση από το τμήμα συμμόρφωσης στο [email protected], με απάντηση εντός 48 ωρών.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο της σχέσης μας, όπως απαιτεί ο νόμος περί πρόληψης ξεπλύματος χρήματος της άδειάς μας και ο Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων. Στη διάρκεια αυτή τα αρχεία είναι διαθέσιμα μόνο στο περιορισμένο προσωπικό συμμόρφωσης και σε ελεγκτές της αδειοδοτούσας αρχής.

Μόλις λήξει η υποχρέωση διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο από όλα τα συστήματά μας, συμπεριλαμβανομένων των αντιγράφων ασφαλείας. Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με τα δεδομένα σας μπορείτε να απευθυνθείτε στη βοήθεια που προσφέρει το live chat μας, διαθέσιμο 24/7, ή μέσω email.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί μου ζητήσατε έγγραφα μετά την πρώτη ανάληψη και όχι κατά την εγγραφή;

Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε μόνο βασικά στοιχεία, ώστε να ξεκινήσετε άμεσα, και ενεργοποιούμε τον πλήρη έλεγχο τη στιγμή που ζητάτε κεφάλαια από τον λογαριασμό σας.

Πόσο χρόνο έχει η επαλήθευση;

Έως 48 ώρες από την υποβολή όλων των εγγράφων. Σε σπάνιες περιπτώσεις που χρειάζεται επιπλέον έλεγχος πηγής κεφαλαίων, σας ενημερώνουμε εγγράφως για την ακριβή διάρκεια.

Είναι ασφαλές να ανεβάσω τα έγγραφά μου;

Ναι. Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο προς την αδειοδοτούσα αρχή όταν ο νόμος το απαιτεί.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που καταθέτω;

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται μέσω της μεθόδου με την οποία καταθέσατε. Εξαίρεση γίνεται μόνο όταν αυτό είναι τεχνικά αδύνατο ή όταν η μέθοδος κατάθεσης δεν υποστηρίζει εξερχόμενες πληρωμές, και πάντα μετά από έλεγχο ιδιοκτησίας.